اجاره حساب بانکی، ابزار تامین مالی جاسوسان در کشور

اکنون در شرایط پیش آمده در کشور عوامل خود فروخته به‌طور معمول دستمزد اقدامات خرابکارانه خود را از طریق کیف پول‌های دیجیتال یا کارت‌های بانکی اجاره‌ای دریافت می‌کنند؛ اما با توجه به عدم امکان شناسایی و ردیابی وجوه جابجاشده از طریق کیف پول‌های دیجیتال و نیز عدم دسترسی عامه افراد به این نوع از کیف پول‌های دیجیتال باید بیان کرد اکنون عابر بانک‌های اجاره‌ای به جهت فراگیر بودن می‌تواند مورد استفاده مزدوران قرار گیرد. وظیفه ما در این خصوص چیست؟ 

یاسر میرزاجعفری، حقوقدان در گفت‌وگو با پانا اظهار کرد: «یکی از راه‌های شناسایی جاسوسان و مزدوران دشمن و عوامل خود فروخته داخلی و اتباع بیگانه رصد و پایش تراکنش‌های صورت گرفته توسط این افراد با کارت‌های بانکی متعلق به غیر است. لازمه انجام عملیات رصد و پایش آگاهی از اجاره‌ای بودن کارت‌های بانکی است. بنابراین ضروری است صاحبان اصلی کارت‌های بانکی از طریق مبادی قانونی اعلام کنند که کارت بانکی خود را به چه شخصی اجاره داده‌اند تا رصد و پایش صورت گرفته و مبدا واریز مشخص شود.» 

وی افزود: «این اعلام درحالی باید صورت گیرد که نه تنها ضرورت همکاری با نیروهای مسلح برای دفاع از کشور ایجاب می‌کند، بلکه مسئولیت قانونی ناشی از تراکنش‌های صورت گرفته قانونا برعهده صاحب حساب است و وی مکلف به پاسخگویی در برابر قانون است. مطابق قانون  مبارزه با تأمین مالی تروریسم، هر نوع تامین مالی جهت ارتکاب خرابکاری در اموال و تأسیسات عمومی دولتی و غیردولتی و  تولید، تهیه، خرید و فروش و استفاده غیرقانونی و قاچاق مواد منفجره، اسلحه و مهمات  و بمب گذاری در اماکن عمومی، تأسیسات دولتی، شبکه حمل و نقل عمومی یا تأسیسات زیرساختی و ارتکاب جرائمی که به موجب قوانین داخلی یا کنوانسیون‌های بین‌المللی جرم تروریستی شناخته شده همگی از مصادیق تأمین مالی تروریسم بوده و جرم محسوب می‌شود.» 

این حقوقدان ادامه داد: «افرادی که اقدام به اجاره‌دادن حساب بانکی خود کرده‌اند، باید بدون فوت وقت، موضوع را از طریق سامانه‌های رسمی گزارش تخلفات بانکی به مرکز اطلاعات مالی اطلاع دهند. بر اساس ماده ۸ قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم، در صورتی‌ که صاحبان حساب‌های اجاره‌ای پیش از شناسایی توسط ضابطان قضایی، اقدام به گزارش تخلف خود کنند، از پیگرد قانونی و مجازات‌های مربوطه معاف خواهند شد. برای ارسال گزارش، هموطنان می‌توانند از طریق سامانه پیامکی به شماره ۱۰۰۰۰۷۱۷۱ یا ایمیل رسمی مرکز اطلاعات مالی به نشانی whistleblower@fiu.gov.ir اقدام کنند. در هنگام ارسال گزارش، ذکر اطلاعاتی مانند موارد زیر ضروری است نام و نام خانوادگی مالک حساب، کد ملی، شماره حساب و همچنین مشخصات فردی که حساب به او اجاره داده شده است (شامل نام، نام خانوادگی و کد ملی).»